A rentabilidade de um investimento serve como medida para melhorias futuras. Quer aprender a calcular e identificar qual é a rentabilidade dos seus ativos? Nós te ensinamos!
O que é a rentabilidade de um investimento
A rentabilidade pode ser definida como a capacidade de gerar lucro de todos os aspectos de um negócio, ilustrando o quão proficiente a administração é em gerar receita empregando os recursos disponíveis.
A rentabilidade de um investimento é o retorno que ele dá, podendo ser em títulos públicos, poupança, Tesouro Direto etc.
O retorno sobre o investimento é geralmente expresso como uma porcentagem e, é normalmente usado para decisões pessoais, para comprar a lucratividade de uma empresa ou, para comparar a eficiência de diferentes investimentos.
O retorno sobre o investimento (ROI) mede o ganho ou a perda gerada em um investimento em relação à quantidade de dinheiro que foi investido.
Tipos de rentabilidade
O cálculo dos juros compostos é hoje em dia a melhor forma de calcular a rentabilidade Abaixo vamos analisar algumas definições de rentabilidade, a fim de uma melhor compreensão.
Rentabilidade real
Esta é medida ao realizar o cálculo de rentabilidade e, de acordo com o resultado originado, diminuir a inflação. É indispensável não importando o investimento, a inflação tem grande poder de influência na hora da tomada de decisão.
Em se tratando se poupança, a rentabilidade real é muito comentada, pois nesta aplicação não existe lucratividade real, devido da alta da inflação.
Rentabilidade anual e mensal
São rendimentos que tem a sua lucratividade conforme taxas, como, por exemplo, a CDI, que é no contexto de LCIs, CDBs, NTB e SELIC. Desse modo a rentabilidade anual será diferente da mensal.
Esses investimentos citados acima são ótimos para quem tem a disponibilidade de deixar o dinheiro aplicado por longos meses.
Medida da lucratividade
A rentabilidade é medida por uma demonstração de resultados que mantém um registro de receitas e despesas durante um intervalo de tempo.
As empresas não podem sobreviver sem lucratividade, e um negócio altamente lucrativo, recompensa seus proprietários com um retorno considerável de seu investimento.
Rácios de rentabilidade
Várias ferramentas de decisão ou índices de lucratividade podem ser empregados para avaliar a lucratividade de um investimento.
Ferramentas para avaliar a rentabilidade de um investimento
Margem de lucro:
É expresso em porcentagem e pode ser avaliado dividindo-se o lucro líquido por receita. Lucro líquido é o valor restante depois de subtrair as despesas da empresa da receita total.
Margem de lucro bruto, margem de lucro antes de impostos, margem líquida, margem operacional são tipos diferentes de margens de lucro comumente usadas durante a avaliação.
Embora seja bastante útil comparar a lucratividade de duas empresas diferentes, ambas as organizações devem ser do mesmo setor, contendo modelos de negócios semelhantes e demonstrando a mesma receita. Uma comparação de outra forma seria imprecisa, portanto, redundante.
No caso de empresas que estão perdendo dinheiro, a margem de lucro é irrelevante, pois não estão gerando lucros.
Retornos sobre ativos:
Também conhecido como Retorno sobre o investimento (ROI), atua como um indicador de rentabilidade da empresa em relação ao seu total de ativos. Revela quão eficiente é a gestão em empregar recursos em todo o seu potencial, para gerar lucro.
Retorno sobre o patrimônio:
O Retorno sobre o patrimônio é o índice que avalia a receita gerada por uma empresa em relação aos investimentos feitos pelos acionistas. Também é denotado como uma porcentagem e mede a eficiência de uma empresa, indicando sua capacidade de gerar lucro sem muito investimento.
Um retorno sobre o patrimônio mais alto é uma medida da eficiência de gerenciamento ao utilizar o investimento. Deve-se estar ciente que a diminuição no valor do patrimônio líquido, por exemplo, baixas contábeis ou recompras de ações, aumenta mecanicamente o número do retorno sobre o patrimônio.
Como funciona o cálculo da rentabilidade sobre investimento
O cálculo da rentabilidade de um investimento é flexível e pode ser manipulado para diferentes usos. Uma empresa pode usar o cálculo para comparar o retorno sobre o investimento em diferentes investimentos potenciais, enquanto um investidor poderia usá-lo para calcular o retorno de uma ação.
Por exemplo, um investidor compra R$ 1.000 em ações e vende as ações, dois anos depois, por R$ 1.200. O lucro líquido do investimento seria de R$ 200 e o retorno sobre o investimento seria calculado da seguinte forma:
Retorno sobre o investimento = (200 / 1.000) x 100 = 20%
A rentabilidade desse investimento no exemplo acima seria de 20%. O cálculo pode ser alterado deduzindo impostos e taxas para obter uma imagem mais precisa do retorno sobre o investimento.
O mesmo cálculo pode ser usado para calcular um investimento feito por uma empresa. No entanto, ele é mais complexo porque há mais entradas.
Por exemplo, para descobrir o lucro líquido de um investimento, uma empresa precisaria rastrear exatamente quanto dinheiro entrava no projeto e o tempo gasto pelos funcionários que trabalhavam nele.
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Equipe Eduardo Moreira
Eduardo Moreira
Eleito um dos três melhores economistas do Brasil pela Revista Investidor Institucional, Eduardo Moreira foi apontado pela Universidade da Califórnia como o melhor aluno do Curso de Economia nos últimos 15 anos. Autor de diversos best-sellers, Eduardo foi o primeiro brasileiro a ser condecorado pela rainha Elizabeth II no Castelo de Windsor, em junho de 2012.
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